Trong hồ sơ định cư Mỹ, làm hồ sơ bảo trợ tài chính là bước quan trọng nhằm chứng minh người bảo lãnh có khả năng hỗ trợ tài chính cho người được bảo lãnh. Để hoàn thiện Form I-864, Anh/Chị cần chuẩn bị hồ sơ thuế, giấy tờ chứng minh thu nhập và các tài liệu liên quan.
Vậy cần chuẩn bị những giấy tờ gì và trường hợp nào cần người đồng bảo trợ (Joint Sponsor)? Hãy cùng tìm hiểu chi tiết dưới đây.
1. Form I-864 là gì?
Form I-864 (Affidavit of Support) là mẫu đơn cam kết bảo trợ tài chính được sử dụng trong nhiều hồ sơ định cư Mỹ.
Khi ký Form I-864, người bảo trợ cam kết chịu trách nhiệm tài chính đối với người được bảo lãnh theo quy định của pháp luật Hoa Kỳ. Đây là cam kết có tính ràng buộc pháp lý, không đơn thuần là giấy xác nhận thu nhập.
Thông qua mẫu đơn này, người bảo trợ cần chứng minh mình đáp ứng các điều kiện về tình trạng pháp lý, nơi cư trú tại Hoa Kỳ và khả năng tài chính theo quy định.
2. Ai cần thực hiện bảo trợ tài chính?
Trong các hồ sơ định cư thuộc diện phải nộp Form I-864, người đứng đơn bảo lãnh (Petitioner) thông thường phải hoàn thành mẫu đơn này, kể cả khi thu nhập chưa đáp ứng yêu cầu.
Nếu người bảo lãnh không đủ thu nhập, Anh/Chị có thể cần tìm thêm người đồng bảo trợ tài chính (Joint Sponsor) hoặc xem xét sử dụng tài sản đủ điều kiện theo quy định.
Người bảo trợ cần đáp ứng các điều kiện cơ bản:
- Từ đủ 18 tuổi trở lên.
- Là công dân Hoa Kỳ hoặc thường trú nhân hợp pháp, tùy trường hợp.
- Có nơi cư trú (Domicile) tại Hoa Kỳ.
- Đáp ứng yêu cầu về thu nhập hoặc tài sản theo quy mô hộ gia đình.
Mức thu nhập cần đáp ứng được xác định dựa trên Federal Poverty Guidelines áp dụng tại thời điểm nộp hồ sơ và quy mô hộ gia đình.
Sau khi hoàn thiện, Form I-864 cùng các giấy tờ tài chính sẽ được tải lên hệ thống CEAC để NVC kiểm tra. Nếu biểu mẫu hoặc tài liệu chưa đầy đủ, NVC có thể yêu cầu bổ sung hoặc chỉnh sửa.
Lưu ý: Trách nhiệm bảo trợ tài chính thường kéo dài đến khi người được bảo lãnh nhập quốc tịch Hoa Kỳ, tích lũy đủ 40 quý làm việc đủ điều kiện hoặc thuộc trường hợp chấm dứt trách nhiệm khác theo quy định. Ly hôn không tự động chấm dứt nghĩa vụ bảo trợ.
3. Người bảo lãnh chính cần chuẩn bị những giấy tờ gì?
Để hoàn thiện hồ sơ bảo trợ tài chính, Anh/Chị là người bảo lãnh chính nên chuẩn bị các nhóm giấy tờ sau:
3.1. Hồ sơ thuế liên bang trong 3 năm gần nhất
Đây là nhóm tài liệu quan trọng giúp chứng minh tình hình thu nhập và nghĩa vụ khai thuế của người bảo lãnh.
Các giấy tờ nên chuẩn bị:
- Form 1040 của 3 năm gần nhất hoặc IRS Tax Transcript.
- W-2, Form 1099 hoặc các Schedule liên quan của năm thuế gần nhất, tùy hình thức khai thuế và nguồn thu nhập.
Người nộp Form I-864 cần cung cấp IRS Tax Transcript của năm thuế gần nhất hoặc bản sao đầy đủ tờ khai thuế liên bang đã nộp của năm đó.
Việc chuẩn bị thêm hồ sơ thuế của hai năm trước giúp đối chiếu quá trình thu nhập và rà soát thông tin kỹ hơn. Tuy nhiên, không phải mọi trường hợp đều bắt buộc phải nộp đủ ba năm theo yêu cầu chung của NVC.
Nếu Anh/Chị khai thuế chung với vợ hoặc chồng (Married Filing Jointly), cần chuẩn bị thêm W-2 hoặc các Schedule liên quan của năm thuế gần nhất theo hướng dẫn của NVC.
3.2. Cùi lương trong 3 hoặc 6 tháng gần nhất
Nếu Anh/Chị đang đi làm, nên chuẩn bị phiếu lương (Pay Stubs) trong 3 hoặc 6 tháng gần nhất.
Tài liệu này giúp thể hiện mức thu nhập hiện tại, tình trạng việc làm và khả năng duy trì nguồn thu nhập. Đây là bằng chứng bổ trợ hữu ích, đặc biệt khi thu nhập hiện tại khác với số liệu trên hồ sơ thuế của năm trước.
Ngoài cùi lương, Anh/Chị có thể chuẩn bị thêm thư xác nhận việc làm của công ty, trong đó thể hiện vị trí công việc, ngày bắt đầu làm việc và mức lương hiện tại.
3.3. Bằng lái xe hoặc State ID
Anh/Chị có thể chuẩn bị bản scan bằng lái xe còn hạn hoặc thẻ State ID để hỗ trợ đối chiếu thông tin cá nhân và địa chỉ cư trú.
Đây là giấy tờ hỗ trợ quá trình kiểm tra hồ sơ, không phải tài liệu bắt buộc chung cho tất cả trường hợp theo Form I-864.
3.4. Giấy tờ của vợ hoặc chồng nếu khai thuế chung
Trường hợp Anh/Chị khai thuế chung với vợ hoặc chồng, nên chuẩn bị thêm:
- Giấy đăng ký kết hôn.
- Hộ chiếu của vợ hoặc chồng.
- W-2, Form 1099 hoặc Schedule liên quan của người phối ngẫu, nếu có.
Những giấy tờ này giúp làm rõ nguồn thu nhập được thể hiện trên tờ khai thuế chung.
Lưu ý, trường hợp vợ chồng khai thuế chung không có nghĩa thu nhập của cả hai tự động được tính vào hồ sơ bảo trợ tài chính. Nếu muốn sử dụng thu nhập của thành viên hộ gia đình để đáp ứng yêu cầu, người đó có thể cần ký Form I-864A và cung cấp bằng chứng theo hướng dẫn tương ứng.
3.5. Giấy tờ dành cho người bảo lãnh đã nghỉ hưu
Nếu Anh/Chị đã nghỉ hưu và đang nhận trợ cấp hưu trí, nên chuẩn bị giấy xác nhận hoặc bảng thông báo quyền lợi Social Security Retirement Benefits.
Tài liệu này giúp chứng minh nguồn thu nhập hiện tại. Tùy trường hợp, Anh/Chị có thể cần bổ sung bằng chứng về các nguồn thu nhập khác hoặc tài sản để chứng minh khả năng tài chính.
4. Người đồng bảo trợ tài chính (Joint Sponsor) cần chuẩn bị gì?
Nếu thu nhập của người bảo lãnh chính không đáp ứng mức yêu cầu, Anh/Chị có thể tìm người đồng bảo trợ tài chính (Joint Sponsor).
Joint Sponsor là người tự nguyện cùng chịu trách nhiệm tài chính đối với người được bảo lãnh. Người này không nhất thiết phải có quan hệ huyết thống với gia đình, nhưng phải đáp ứng các điều kiện theo quy định.
Một Joint Sponsor cần đáp ứng những yêu cầu cơ bản:
- Từ đủ 18 tuổi trở lên.
- Là công dân Hoa Kỳ hoặc thường trú nhân hợp pháp (Green Card).
- Có nơi cư trú (Domicile) tại Hoa Kỳ.
- Có thu nhập hoặc tài sản độc lập đáp ứng yêu cầu đối với số người được mình bảo trợ và quy mô hộ gia đình.
Lưu ý: Joint Sponsor phải tự đáp ứng điều kiện tài chính cho những người được ghi trong Form I-864 của mình. Không thể chỉ cộng thu nhập của người bảo lãnh chính và Joint Sponsor để đạt mức yêu cầu. Người đứng đơn bảo lãnh chính vẫn phải nộp Form I-864 của mình.
Checklist giấy tờ Joint Sponsor
1. Giấy tờ chứng minh tình trạng pháp lý
- Hộ chiếu Hoa Kỳ hoặc giấy khai sinh chứng minh sinh tại Hoa Kỳ.
- Giấy chứng nhận nhập quốc tịch Hoa Kỳ.
- Hoặc thẻ thường trú nhân (Green Card).
2. Hồ sơ thuế
- Form 1040 của 3 năm gần nhất hoặc IRS Tax Transcript.
- W-2, Form 1099 hoặc Schedule liên quan của năm thuế gần nhất, tùy trường hợp.
3. Giấy tờ chứng minh thu nhập hiện tại
- Cùi lương trong 3 hoặc 6 tháng gần nhất, nếu có.
- Thư xác nhận việc làm hoặc giấy tờ chứng minh nguồn thu nhập khác, nếu cần.
4. Giấy tờ cá nhân
- Bằng lái xe còn hạn hoặc State ID.
- Email và số điện thoại liên hệ.
5. Giấy tờ hôn nhân nếu khai thuế chung
- Giấy đăng ký kết hôn.
- Giấy tờ thu nhập của người phối ngẫu nếu cần sử dụng thu nhập của người này để đáp ứng điều kiện bảo trợ.
Tùy cách khai thuế và nguồn thu nhập, Joint Sponsor có thể cần bổ sung Form I-864A hoặc các tài liệu liên quan. Không phải mọi trường hợp khai thuế chung đều phải nộp I-864A; điều này phụ thuộc vào cách sử dụng thu nhập và hướng dẫn của biểu mẫu.
5. Phân biệt Form 1040, IRS Tax Transcript, W-2, 1099 và Schedule C
Đây là những loại giấy tờ thường gặp trong hồ sơ bảo trợ tài chính Mỹ. Anh/Chị nên hiểu chức năng của từng loại để chuẩn bị tài liệu phù hợp.
| Loại giấy tờ | Ý nghĩa |
|---|---|
| Form 1040 | Tờ khai thuế thu nhập liên bang cá nhân tại Hoa Kỳ. |
| IRS Tax Transcript | Bản trích lục thông tin thuế do Sở Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS) cấp. |
| W-2 | Chứng từ thể hiện tiền lương và các khoản thuế đã khấu trừ của người lao động. |
| Form 1099 | Nhóm biểu mẫu báo cáo một số khoản thu nhập, chẳng hạn thu nhập từ hoạt động kinh doanh độc lập hoặc các nguồn khác. |
| Schedule C | Phụ lục kê khai lợi nhuận hoặc thua lỗ từ hoạt động kinh doanh cá thể (sole proprietorship). |
Đặc biệt, nếu Anh/Chị làm kinh doanh tự do hoặc tự kinh doanh, cần chú ý đến Schedule C. Số liệu lợi nhuận ròng (Net Profit) trên phụ lục này có thể khác với tổng doanh thu kinh doanh.
Vì vậy, không nên chỉ căn cứ vào doanh thu để đánh giá khả năng đáp ứng điều kiện bảo trợ tài chính.
6. Lưu ý quan trọng khi chuẩn bị hồ sơ bảo trợ tài chính
Để hạn chế thiếu sót trong quá trình hoàn thiện Form I-864 và tải tài liệu lên CEAC, Anh/Chị nên lưu ý:
1. Kiểm tra thông tin cá nhân:
Đảm bảo họ tên, ngày sinh, địa chỉ trên Form I-864 thống nhất với các giấy tờ liên quan.
2. Chuẩn bị hồ sơ thuế:
Xác định đúng hình thức khai thuế, nguồn thu nhập và các phụ lục đi kèm. Nếu không có nghĩa vụ khai thuế liên bang, cần chuẩn bị văn bản giải thích theo hướng dẫn của NVC.
3. Chứng minh thu nhập hiện tại:
Nếu thu nhập hiện tại khác với hồ sơ thuế, Anh/Chị có thể bổ sung phiếu lương, thư xác nhận việc làm hoặc giấy tờ chứng minh thu nhập.
4. Xác định Household Size:
Tính đúng quy mô hộ gia đình theo hướng dẫn Form I-864 để xác định mức thu nhập cần đáp ứng.
5. Kiểm tra điều kiện Joint Sponsor:
Người đồng bảo trợ phải tự đáp ứng yêu cầu tài chính và các điều kiện pháp lý. Người bảo lãnh chính vẫn phải nộp Form I-864 riêng.
6. Kiểm tra tài liệu trước khi tải lên CEAC:
Đảm bảo giấy tờ đầy đủ, rõ nét, không thiếu trang và được tải đúng nhóm tài liệu.
7. Bổ sung bằng chứng tài sản nếu cần:
Trường hợp sử dụng tài sản để bù đắp phần thu nhập còn thiếu, cần cung cấp giấy tờ chứng minh quyền sở hữu, giá trị và các khoản nợ liên quan.
7. Hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ bảo trợ tài chính Mỹ tại Visa Nam Du
Việc chuẩn bị hồ sơ bảo trợ tài chính không chỉ là thu thập giấy tờ mà còn cần kiểm tra tính phù hợp giữa Form I-864, hồ sơ thuế, thu nhập hiện tại và thông tin của người đồng bảo trợ nếu có.
Visa Nam Du hỗ trợ Anh/Chị trong quá trình:
- Tiếp nhận và kiểm tra giấy tờ của người bảo lãnh chính.
- Rà soát hồ sơ thuế và giấy tờ chứng minh thu nhập.
- Kiểm tra hồ sơ của người đồng bảo trợ tài chính (Joint Sponsor), nếu có.
- Hỗ trợ hoàn thiện Form I-864 và các biểu mẫu liên quan theo từng trường hợp.
- Hướng dẫn sắp xếp, scan và chuẩn bị tài liệu để tải lên hệ thống CEAC.
Mỗi hồ sơ có hoàn cảnh tài chính, nguồn thu nhập và tình trạng khai thuế khác nhau. Vì vậy, việc kiểm tra cụ thể trước khi hoàn thiện biểu mẫu sẽ giúp Anh/Chị hạn chế những thiếu sót không đáng có.
Anh/Chị đang chuẩn bị hồ sơ bảo trợ tài chính Mỹ nhưng chưa biết bắt đầu từ đâu? Hãy liên hệ Visa Nam Du để được hỗ trợ kiểm tra giấy tờ và hướng dẫn chuẩn bị hồ sơ phù hợp với trường hợp của gia đình.
Lưu ý: Việc chuẩn bị đầy đủ giấy tờ không đồng nghĩa hồ sơ chắc chắn được NVC chấp thuận hoặc được cấp visa. Quyết định cuối cùng thuộc cơ quan có thẩm quyền của Hoa Kỳ.
